Инвестиции в стартапы, или как не прогореть – гайд для заинтересованных


Правильное распоряжение собственными средствами может обеспечить безбедную жизнь не только вам, но и вашим детям. Сегодня в России непросто открыть свой бизнес, для начала потребуется собрать кучу разрешений, тщательно продумать стратегию, подготовить бизнес-план, собрать команду.

Не всем хочется этим заниматься, но желание прекратить работать по найму есть у многих. Что же делать, когда не хочется открывать свой бизнес, а лишние деньги имеются? Есть для этого отличный вариант: вложиться в стартапы.

Что такое стартапы

Стартап – идея, задумка, в которую вкладывают деньги, рассчитывая на ее дальнейшее развитие. Например, телевидение и интернет когда-то были стартапами, как и автомобили, поезда, самолеты. Всё то, что кем-то придумано и реализовано – венчурный бизнес и рискованные инвестиции.

Чаще всего стартаперы – авторы проектов – не имеют финансовых средств, для осуществления своих планов, и тогда в дело вступает инвестор. Некто, у кого есть средства, и он готов вложиться в идею.

Стартапы – долгосрочные инвестиции, где риски неизбежны. Никто не даст гарантии, что задумка не прогорит. Но если все-таки дело сложится, бизнес начнет приносить стабильный пассивный доход, а инвестору для этого ничего делать не стоит, он свою долю уже внес, осталось пожинать плоды.

Чаще всего подобный бизнес – продукт, реже – услуга. Выгоднее как раз задумки, базирующиеся на создании нового продукта, чего-то принципиально уникального. Тем более, продукт можно воспроизводить бесконечное количество раз без нужды расширять бизнес штат сотрудников, в то время как услуги зачастую требуют постоянных затрат.

Кто такие стартаперы?

Стартапер – автор проекта. По роду занятий это может быть бизнесмен или техник, программист, творческий вдохновитель. В большинстве случаев авторов двое – «задумщик» и «воплотитель», то есть, тот, кто дело разрабатывает и обдумывает, и тот, кто всё спроектирует и воплотит в реальность.

Этим двоим всегда нужен третий – инвестор. Без денег ни одна задумка дальше размышлений не двинется, и вот тут и начинается стадия инвестиций. Одно удачное вложение может обеспечить вас постоянными дивидендами, здесь главное – правильно выбрать проект и не нарваться на мошенников, а с этим вам поможет наша статья.

Отличительные особенности стартапов

Идеи разные, бизнес многогранный и порой невероятно креативный. Но подобные задумки объединяют общие отличительные черты.

  1. Основная особенность проекта – создание принципиально нового продукта, либо существенное усовершенствование уже имеющегося.
  2. Наличие уникальной задумки.
  3. Создатели, чаще всего, инициативная молодежь – 18-25 лет.
  4. Команду объединяет вдохновение и одержимость идеей, а вопрос выгоды – задача инвесторов.
  5. Три пути развития: полное фиаско, разработки в выбранной нише рынка, либо перевоплощение в полноценные компании.

Как правильно инвестировать

Самый важный этап инвестирования – выбор проекта и ниши рынка. Найти компании, нуждающиеся во вложениях, на самом деле, не столь сложно, как кажется. Главное – инвестор должен знать актуальность продукта и текущие требования рынка.

Когда вы начинающий инвестор, лучше подобрать несколько проектов под инвестиции, вместо того, чтобы вкладывать все средства в один. Вы существенно снизите возможные риски. Так как, когда хотя бы один из проектов «выстрелит», он покроет затраты на прогоревшие.

Финансовые эксперты в области стартапов и инвестиций выделяют главные правила. Следуйте им, и тогда ваши инвестиции обязательно увенчаются успехом.

  1. Прежде, чем вкладывать инвестиции в чужую идею, изучите этих людей. Команда и специалисты проекта – его фундамент. Убедитесь, в их квалификации. И тем более внимательно изучите бизнес.
  2. Лучше не делать вложения в компании, существующие на рынке уже какое-то время. Такая ситуация говорит: продвижения не происходит, и, вероятно, уже не произойдет.
  3. Думайте на два шага вперед. Просчитывайте заранее возможность прибыли, сколько принесет в будущем ваше инвестирование и стоит ли идти на риски?
  4. Изучайте перспективы. Любые инвестиции – надежды, но надежды стоит подкреплять фактами. Изучите рынок, тенденции и текущие движения, действительно ли такой проект заинтересует общественность?
  5. Не верьте на слово. Инвестирование в стартапы – последний этап сотрудничества, для начала изучите все, что могут предоставить стартаперы. Бизнес-план, сайт, методы действия, пути осуществления задуманного, презентации и планы. Одни лишь методы, которые выбирают ваши потенциальные партнеры, о многом скажут и помогут сделать верный выбор.
  6. Не стесняйтесь привлекать сторонних специалистов в бизнес. Чутье вам подсказывает вкладывать деньги, но что-то смущает? Подключите специалиста, пусть он оценит бизнес-план и даст свое заключение. Инвестиции – всегда риски, но почему бы не подстраховаться, когда возможно?

Помните, что инвестиция в стартап – вложение на самом начальном этапе задумки, поэтому ваша задача – попытаться предугадать, какое развитие ждет этот проект и вовремя принять решение, участвовать в этом или нет. Лучше остаться в стороне, чем стать банкротом.

Как проверить стартапы

Ряд процедур, которые помогут проверить перспективы инвестирования, называют дью-дилидженс. Всего три этапа, помогающие оценить любой бизнес или стартапы.

  • Продукт. Инвестор должен сам оценить его, а также привлечь кого-то из целевой аудитории до инвестирования – это может быть друг или знакомый, кто-то беспристрастный. После оценки важно попытаться этот продукт продать – возьмите образец и попробуйте его реализовать. Такие действия помогут легко отсеять бесполезные затеи и рассчитать уровень заинтересованности.
  • Команда. Современные технологии вам в помощь – найдите профили своих предполагаемых партнеров в соцсетях. Часто люди рисуют для себя определенный образ, забывая, что вся их подноготная хранится в открытом доступе. Возможно, эти люди вовсе не те, кем пытаются казаться.
  • Инвестор. Нет никакого смысла пытаться получить правдивый отзыв от других инвесторов, они в этом просто не заинтересованы. Единственное, что вы можете сделать – позвонить опытному инвестору и предложить ему объединить усилия, стать соинвесторами. В ответ вы наверняка услышите правдивое мнение этого человека насчет данного инвестирования. Что с этим мнением делать дальше – решать вам.

Особенности оформления договора

Этап составления договора – основной и самый важный этап. Любые инвестиции подразумевают юридическое оформление. Это ваша страховка и законные права на дальнейшее получение прибыли. Чтобы не потерять свою выгоду, стоит внимательно отнестись к этой процедуре.

Инвестиционный договор – соглашение между инвестором и владельцем бизнеса, то есть хозяином идеи. Договор обязательно должен быть подписан добровольно, а также содержать информацию о расходах, доходах и о том, как в дальнейшем будет делиться прибыль для инвесторов и владельца.

Человек, который решил вложить деньги, должен следить за тем, как будет развиваться бизнес. А хозяин бизнеса принимает обязательства по целесообразной реализации инвестиций. Вы же не хотите, чтобы кто-то потратил ваши средства не по назначению, а потом сказал «простите, бизнес не сработал»?

Стандартный договор выглядит так:

Стандартный договор

Что нужно сделать до подписания договора

Прежде, чем приступать к юридической части сделки, нужно провести переговоры. Инвестиции в стартап подразумевают рискованные вложения, но на этом этапе необходимо распределить обязательства, с целью снизить потенциальный риск.

  • Определить обязательства каждой из сторон.
  • Обговорить порядок распределения прибыли.
  • Прийти к соглашению, относительно суммы – сколько требуется инвестировать в проект, чтобы он стал осуществимым.
  • Определиться с расходами на бизнес, составить смету, согласовать ее.
  • Владелец бизнеса должен самостоятельно подготовить бизнес-план и предоставить его инвесторам для ознакомления.
  • Оценить перспективы инвестиций и варианты развития событий, изучить рынок.

Договор на словах – ничего не значит, даже если вы решили вложить деньги в бизнес друга, зафиксируйте договоренности до инвестирования. Так вы защитите и себя, и свои инвестиции, и хозяина бизнеса.

Это еще не все. Лучше всего привлечь профессионального юриста. Помимо договора, инвестиции подкрепляются следующими документами:

  • акт о распределении имущественных прав;
  • протокол разногласий, если он есть;
  • при наличии второго пункта, необходимо также составить протокол согласования разногласий.

Лучшие биржи стартапов для инвестирования

Вклады в стартап набирают всё большую популярность в России. Заманчивая мысль о том, что можно получать пассивный доход просто за удачное вложение, посещает периодически каждого из нас.

Желающие инвестировать средства в бизнес, могут воспользоваться биржами для инвестирования. Здесь собраны сотни различных проектов – ваша задача выбрать сайт, который подходит под ваши интересы и требования. А затем – дело за малым, найти перспективный проект.

Платформа Smipon

Платформа Smipon

Этот сайт отличается разноплановостью. В этом месте собрались идейные вдохновители с разных уголков России. Инвесторам предоставляется свободный доступ к многообразию презентаций и бизнес-планов. Пользователи сайта – не только авторы технологий и бизнеса, но и творческие люди, которые ищут спонсоров для продвижения своих стремлений и фантазий.

Кроме того, такие платформы помогают завязать важные знакомства, часть посетителей – интересный контингент. Найти будущих партнеров, единомышленников и наставников. Сайт Smipon – место, где осуществляются мечты.

Проект Kickstarter

Проект Kickstarter

Лидер на российском рынке среди творческих площадок. Платформы, вроде Кикстартера, осуществляют творческие задумки. Среди пользователей сайта – люди, стремящиеся воплотить не только интересные, но и полезные проекты. Часть из них творческие люди.

Креативный взгляд на привычные вещи, принципиально новые предложения и проекты для объединения. Инвесторы здесь могут найти сотни проектов: музыка, дизайн, видео-игры, интернет-технологии, экология, литература и кинематограф, актерство и кулинария.

Платформа Napartner

Платформа Napartner

Объединяет только серьезные проекты. Тысячи бизнес-планов и компаний собрались в разных разделах, инвесторы со всего мира поддерживают десятки задумок в день. Платформа существует с 2010 года и отличается наличием необычной функции.

На Napartner можно купить идею. В магазине располагаются всевозможные предложения, где можно купить бизнес, и в дальнейшем самостоятельно его развивать. На сайте есть статистика, расчеты и рейтинги.

Платформа Boomstarter

Платформа Boomstarter

Одно название говорит о многом. На платформе можно встретить совершенно безбашенные идеи, которые сражают на повал своей креативность. И даже такие, казалось бы, сумасшедшие задумки, находят отклик.

Творческое пространство с приятным оформлением и интуитивно понятным интерфейсом для желающих найти, куда вложить финансы. Средний проект собирает 200 000 рублей, а количество зарегистрированных пользователей давно перешагнуло рубеж 70 000 человек.

Сайт Rockethub

Сайт Rockethub

Международный сайт для инвесторов со всего мира. Сюда сходятся с самых разных уголков планеты, люди предлагают свои стартапы и ежедневно собирают сотни тысяч рублей на их осуществление.

Самые популярные стартапы находятся на отдельной странице, в рейтинге лидеров. Портал рассчитан на более-менее опытных инвесторов, которые готовы сделать вложения в рискованные, но необходимые людям компании. Бизнес-планы и четкие презентации помогают принять взвешенное решение насчет своих средств.

Насколько это выгодно

В целом, говорить о выгодности такого инвестирования довольно сложно. Статистика постоянно склоняется то в одну, то в другую сторону. Но рост популярности инвестиций в рискованные идеи не прекращается, и потому, что это не только выгодно, но и невероятно интересно.

Состоятельные люди стремятся не только за выгодой, они хотят получить прибыль, но и также сделать что-то полезное для общества. Если говорить о выгоде, то самый выигрышный способ – вложения в стартапы через биржи гаранта.

Плюсы и минусы инвестирования

Стартапы, как и любые инвестиции, в перспективе должны принести прибыль. Но что, когда этого не случится? Для начала стоит взвесить «за» и «против», оценить преимущества, недостатки и подсчитать вероятные убытки, а только потом задумываться о перспективной прибыли.

Преимущества:

  • Стартапы, в большинстве своем, креативные, привлекательные проекты. Цель у них одна – быстрое развитие и сверхдоходы. При условии успеха прибыль в десятки, а то и тысячи раз перекрывает первоначальные вложения.
  • Минимальная конкуренция – именно такой бизнес чаще всего что-то принципиально новые, невиданные раньше компании и продукты.
  • Невероятная рентабельность. Средний показатель – 400%, но случались и такие инвестиции, которые приносили доход в 1000%.
  • Быстрая окупаемость. Когда этап планирования позади, то реализация занимает несколько лет.
  • Самореализация. Инвесторы могут не только инвестировать деньги, но и принимать непосредственное участие в бизнесе, вкладывая свою лепту, когда опыт и знания позволяют.
  • Минимальный порог инвестироания – чаще всего принимаются любые инвестиции, от 100 рублей, если речь про онлайн-проект.
  • Дистанционный расчет – вы можете вложиться в иностранные компании, а потом осуществить вывод денег онлайн.
  • Отсутствие формальностей, если речь про небольшие проекты, инвесторам не обязательно иметь высшее образование или соответствовать каким-то еще требованиям, от них требуются только средства и готовность вступить в дело.

Привлекательность стартапов понятна всем, на слуху десятки молодых людей и компании, которые за рекордные сроки вырвались в лидеры своей ниши на рынке.

Среди минусов можно выделить только один – низкий процент успеха. Статистика говорит, что стартап заканчивается сверхдоходами лишь в 10% случаев, еще 17% – частичная окупаемость, а все остальное – безвозвратные вложения. Именно поэтому так важно тщательно выбирать проекты.

Как не попасться на мошенников

Есть несколько принципов, которые помогут оградить себя от недобросовестных стартаперов и компаний. Запомните, инвестировать в идею не стоит если:

  • Стартапер продолжительное время на рынке, при этом никакого продвижения не происходит. Человек только собирает средства, но никак их не реализует в бизнес.
  • В профиле мало информации или она вызывает сомнения. Добросовестный владелец всегда готов предоставить исчерпывающую информацию о себе и других членах команды – учредителях, дабы инвесторы могли в любой момент с ней ознакомиться.
  • Слишком красочный бизнес-план. Изобилие цифр, графиков и статистик, скорее всего, призван заморочить голову малоопытным инвесторам. 100% гарантия успеха и небывалая прибыль – признак смутный, не стоит безоговорочно верить всем утверждениям, проверяйте данные.
  • Нет опыта. У вас или у стартапера. Команда с опытом, с пониманием дела и готовым к реализации продуктом куда более привлекательный вариант для инвестирования.

Советы от инвесторов на 2019 год

Эксперты и опытные инвесторы выделили несколько трендов, которые соответствуют тенденциям текущего года и сохранят свои позиции в ближайший период. Выбирая, куда инвестировать, вы можете опираться на эти советы.

  1. Цифровые технологии. В ближайшем будущем люди смогут следить за своим здоровьем через смартфон, все идеи, связанные с «цифровой терапией» - с большой вероятностью выйдут в лидеры. В последнее время отмечается рост интереса к подобным разработкам.
  2. Микромобильность. Велосипеды и самокаты давно ушли на покой, в тренде остаются миниатюрные средства передвижения. Такие вещи, как гироскутер, на пике популярности. Эксперты предсказывают, что в 2019 быстрые и удобные средства передвижения продолжат покорять потребителей
  3. Полезно и вкусно. Набирает обороты правильное питание, поклонники вкусно покушать изо всех сил стараются придерживаться принципов здорового меню, а значит, полезный перекус не останется без внимания. Полезная альтернатива чипсам и снекам будет пользоваться повышенным спросом.
  4. Конопляная косметика. Этот бьюти-тренд уже покорил США, Россия и страны СНГ на очереди, потому инвестировать в подобные задумки – выгодно и перспективно.
  5. Для самых маленьких. Технологии для родов и новорожденных – трендовая на долгие годы. Приспособления, помогут отслеживать роды, температуру и состояние ребенка, процессы кормления, прочее. Подыскивающим тему для вложения – возможность на заметку.
  6. Съедобная посуда. Потребители не хотят платить за красивую упаковку, а вот за съедобную – можно! Красиво оформленная затея, правильная реклама и реализация обеспечат успех бизнеса. При этом довольная клиентура обеспечит бесплатной рекламой в Инстаграм – гарантированно.

«Кто не рискует, тот не пьет шампанского» - говорит народная поговорка, но если вместе с риском использовать логичный и основательный подход, получится заставить свои средства работать на себя, не боясь прогореть. Рискуйте с умом!

Читать следующую статью: Венчурные инвестиции