Как заработать на акциях – пошаговая инструкция для начинающих и советы


Многие слышали об акциях, но мало кто понимает, что это такое и как они работают в реальной жизни, и уж тем более о том, как на таком заработать. Это долевое имущество в организации, владелец акций имеет право на часть доходов данного предприятия, а также может претендовать на часть имущества, в случае банкротства организации. Раньше акции представляли собой некий бумажный сертификат, сегодня же их перевели в электронный вид. Как выглядят такие сертификаты можно посмотреть на сайте понравившейся фирме.

Акции делятся на три вида – обычные, ограниченные и привилегированные. Привилегированные редко встречаются в широком доступе, как и ограниченные, обычно это доли компаний, которые занимают лидирующие позиции в своей нише. Обычные акции – это остальные фирмы, организации и предприятия, доступные для инвестирования.

Не все вложения прибыльные, и те, кто хочет узнать, как получать на акциях прибыль и хорошо заработать, должны научиться определять выгодные вложения и отсеивать бессмысленные. Если активы растут в цене – держатель получает доход, если падают – теряет, соответственно. Однако существуют способы выхватить куш даже на падении ценности активов.

Что дает приобретение акций

В отличие от банковского вклада, долевые активы не подвержены событиям в стране (кроме российских фирм), не привязаны к курсу валюты (кроме рублевых вложений) и их невозможно украсть. Покупая акцию, держатель получает ряд преимуществ и возможностей заработать, таких как:

  • долевое владение компанией;
  • многогранные источники дохода – рост цены акций, увеличение доходов фирмы, дивиденды;
  • акции не зависят от состояния экономики в стране;
  • нет ограничения на доход в акциях;
  • рынок постоянно стремится к росту;
  • простой способ заработка на сбережениях, не требующий ни особого образования, ни усилий;
  • возможность самостоятельно делать выбор и управлять рисками;
  • активы можно в любой момент как продать, так и купить;
  • полностью законный и надежный метод;
  • для старта достаточно небольшой суммы – от 3 000 рублей.

Принцип заработка на акциях – как происходят торги

Продают и покупают активы на биржах. Для начала понадобится найти брокера – это финансовый посредник, без которого не получится заработать, спекулировать на акциях и совершать другие сделки. По закону, физическое лицо не может самостоятельно вести торги на биржах. Брокерами выступают отдельные специалисты или целые фирмы, уполномоченные на проведение операций на финансовом рынке.

Принцип работы бирж примерно одинаковый, сначала инвестор – вы – кладет деньги на брокерский счет, озвучивает посредникам пожелание, называет акции, которые хочет приобрести. Посредники оформляют заявку и проводят сделку, получая активы в нужном количестве. Например, 10 активов «Газпрома». Полученные акции хранятся в депозитарии, где их сразу регистрируют – своеобразный электронный сейф.

Заработать на покупке ценных бумаг довольно сложно. Неподготовленному человеку придется полагаться на интуицию, а она далеко не всегда приводит к доходам. Ценные бумаги станут источником прибыли, если основательно подойти к вопросу и изучить правила финансового рынка. Либо можно воспользоваться услугами профессионала и довериться своему брокеру.

Варианты заработка

Прибыль не будет постоянной, это могут быть периодические скачки прибыльности, либо плавные дивиденды. Активы компаний, купленные с умом, могут принести 100% окупаемости, а могут и 1100% – но не факт, что получится превратить вклады в доход хотя бы частично. Активы компаний это всегда риск, но перспективный доход оправдывает затею.

Сколько можно заработать максимально на акциях? Сказать сложно, всё базируется на правильности инвестиций. Если собирать активы направо и налево, стараясь скупить всё, на что хватило денег, то прибыль вряд ли будет высокой, скорее придется считать убытки. А вот если подходить к вопросу скрупулезно и вдумчиво, то стартовый капитал умножится в десятки раз. Есть пара способов заработка на акциях – быстрая покупка и перепродажа (спекуляция на росте), долгосрочное инвестирование и прибыль с дивидендов.

Трейдинг

Это самый рискованный вариант заработка на акциях. Никто не гарантирует, что стоимость не упадет после покупки, так как нужно внимательно изучать законы рынка и не относиться к бирже как в азартной игре.

Есть два варианта трейдинга – долгосрочный и моментальный. Моментальный называется скальпинг, и подразумевает заработок на сиюминутных колебаниях курса. И для того, и для другого потребуется очень много свободного времени, сотни прочитанных книг и десятки обучающих статей. Может быть, даже этого будет мало – помните о риске, и не торопитесь с решениями.

Но также трейдинг можно превратить в пассивный доход на акциях, для этого достаточно найти профессионального брокера и доверить ему свои деньги. Таким образом, торги проводит посредник, а вы просто получаете прибыль с разницы. Сложность заключается лишь в поиске надежного специалиста.

Долгосрочные инвестиции

Этот способ требует большого капиталовложения. Чтобы принцип «купил и забыл» сработал, придется потратить сотни тысяч, а то и миллионы рублей. Нет смысла брать 10 акций по 200 рублей, чтобы через пять лет получить прибыль в половину стоимости. Для тех, кто хочет получать большие деньги с инвестиций в течение короткого времени, нет однозначного рецепта успеха.

Если говорить о российских компаниях, то тут больше рисков, потому как прибыльность компаний сильно зависима от внешней политики страны. Очередные санкции приведут к скачку акций, а в какую сторону – предугадать сложно. Вложения в крупные фирмы – не гарантия приличных дивидендов и варианта стабильно зарабатывать.

Дивиденды

Проценты от доходов компании выплачивают по-разному: кто-то раз в год, кто-то раз в квартал, кто-то по особым случаям, а кто-то вообще не выплачивает дивиденды, но цена их акций постоянно растет.

Котировка акций и процент отчислений на дивиденды не связаны между собой, а решения насчет выплат принимает собрание акционеров или совет директоров. Рассчитывают на дивиденды те, кто не просто успел купить акции, но сделал это вовремя – до фиксации даты реестра. Стоимость акций и размер возможных дивидендов можно попробовать отслеживать самостоятельно или воспользоваться специальными сервисами. Такие как Доход.ру – на этом сайте можно наглядно всё увидеть, нужно лишь внести данные и ждать расчета.

Насколько инвестиции выгодные, до вложения судить сложно. Все зависит от финансовой политики эмитента и устава, регламентирующего порядок выплат. При вложении помните, выплачивать деньги компания может непостоянно и нерегулярно, и никто их в этом не упрекнет. В случае банкротства компании, акционеры выступают кредиторами последней очереди, потому риски прогореть тут столь же велики, как и с трейдингом.

Дивиденды. Сравнительная таблица

Сравнительная таблица демонстрирует все плюсы и минусы каждого из рассмотренных видов заработка на акциях. Какой из них выбрать – решать вам.

Инвестиции в акции – пошаговый план

Заработок на покупке и продаже ценных бумаг – дело тонкое. Финансовые эксперты рекомендуют придерживаться определенного плана и последовательно проходить каждый из указанных шагов. Такой щепетильный подход поможет снизить риски и максимально увеличить доходы.

Для начала торгов достаточно 3-5 тысяч рублей, большой выгоды с них вы, конечно, не получите, но зато приобретете кое-что более ценное – опыт. Сначала нужно научиться торговать, а уже потом думать о доходах с акций.

Определить цель

Без целевой мотивации торги превратятся в бессмысленную трату денег. В итоге вы полностью разочаруетесь в процессе и больше никогда не захотите брать активы компаний, каких бы то ни было.

Цель – задает темп и смысл торгам, потому сначала определитесь, зачем вам нужны акции? Ответ «чтобы разбогатеть» вряд ли будет вас греть холодными зимними вечерами, нужна не абстрактная мечта, а нечто конкретное. Что-то, к чему можно уверенно и планомерно двигаться. Например, покупка домика у моря, автомобиль, кругосветное путешествие, обучение за границей для детей – любая мечта, которую можно перевоплотить в достижимую цель.

Зачем ставить цель:

  • дает уверенность в своих силах;
  • помогает повысить продуктивность;
  • дает мотивацию;
  • дарит чувство удовлетворения от проделанной работы;
  • позволяет визуализировать каждый мини-успех.

Поэтапное достижение цели дает мощный толчок для развития и движения дальше – визуализируйте эти этапы. При помощи фото-коллажа, таблицы, любым удобным способом. В итоге заработок на акциях превратиться в инструмент достижения цели, а цель станет осуществленной мечтой.

Найти брокера

Брокеры – компании, которые обладают лицензией Центробанка и имеют право на проведение финансовых операций. Брокеры связывают трейдеров (игроков, покупателей) и биржу (держателей акций) между собой, налаживают торговый процесс. Хороший брокер не станет обещать заоблачную прибыль, потому от таких «специалистов» сразу уходите.

Список официальных брокеров представлен на сайте Центробанка. Выбирая компанию, ориентируйтесь на такие критерии:

  • объем проведенных торгов;
  • опыт и послужной список компании;
  • количество активных клиентов;
  • минимальный взнос;
  • размер комиссии;
  • отзывы;
  • наличие специальных программ и приложений для облегчения торгов.

Ваши взаимоотношения с брокером строятся на официальном договоре. Перед подписанием изучите все пункты, попросите разъяснить сомнительные моменты и не торопитесь.

Открыть демо-счет

Пробный счет для новичков что-то вроде обучения в видео-играх. Вы получаете полный функционал, но торгуете не за реальные деньги, а за монетки. Суть демо-счета не в том, чтобы заработать, а чтобы научиться торговать и освоить азы биржи.

Открыть такой счет можно на специальном сайте, например, на tradernet.com. Здесь вы сможете попробовать совершить свою первую сделку. Для начала пройдите регистрацию, заполните личные данные. После этого откройте личный кабинет, там перейдите в раздел «Торговать» и зайдите на доступную биржу – Москва или Нью-Йорк. Воспользуйтесь одним из фильтров компаний, выбирая самую популярную, с быстрорастущими акциями или по другим критериям.

После завершения сделки вы станете держателем акций, пускай и виртуальных. Следующий шаг – продажа. Ваша задача выгадать момент и вовремя «слить» активы. Помните, что такие торги идентичны с реальными лишь с технической точки зрения. То есть, вы получите понимание работы сервиса и разберетесь в интерфейсе, но не более того.

Снизить риски

Различают три вида стратегии инвестирования – консервативная (с минимальными рисками до 10%), умеренная (до 30% рисков) и агрессивная (риски от 30%). Все зависит не столько от характера трейдера, сколько от ситуации на бирже. Вам как начинающему трейдеру важно научиться определять сомнительные предложения. При помощи брокера разобраться проще.

Часть быстрорастущих акций являются ничем иным, как финансовыми пирамидами. В итоге вы не получите никакой прибыли с бумаг, связавшись на бирже с такими мошенниками.

Проверить компанию

Как убедиться в надежности компании и чем руководствоваться во время выбора? Во-первых, изучайте предложение и компанию, акции которой собираетесь купить. Чем детальнее расписаны возможные риски, тем надежнее партнер. Опытные трейдеры знают, что предложения, в которых нет даже упоминания о рисках, стоит обходить стороной.

А во-вторых, запомните несколько признаков мошенников:

  • обещанные доходы выше 3% в месяц;
  • на главной странице присутствует что-то вроде «инвестирование без рисков», «страховка ваших вложений», «безрисковая стратегия»;
  • порог входа от 10$ (ниже порог, выше вероятность «развода»);
  • возможность ежедневного вывода прибыли;
  • отсутствуют данные о руководителях и учредителях, нет физического адреса компании, городского номера телефона.

Используйте сервис Reg.ru – здесь вы сможете проверить домен сайта выбранной компании. Если дата регистрации домена недавняя, вероятно, вы столкнулись с биржевыми мошенниками.

Диверсификация

Самый верный способ снизить риски – не вкладывать все деньги в одну компанию, даже если вы на все 100% уверенны в успешности предприятия. Как гласит народная мудрость, не кладите все яйца в одну корзину.

Распределяйте свои финансы между разными компаниями, идеальное соотношение инвестиций выглядит так:

  • 20% денег в акции с высокими рисками;
  • 40% в акции со средними рисками;
  • 40% в акции с низкими рисками.

Следуйте процентному соотношению покупаемых бумаг и выбирайте 3-4 компании. Чем больше ценных компаний, тем меньше вложения, поэтому старайтесь распределять свои финансы равномерно и в разумных суммах. То есть, лучше 4 вложения по 10 000 рублей, чем 40 по 1 000 рублей. Запомните главное правило торговли ценными бумагами – чем выше доходность, тем выше риски.

Собрать инвестиционный портфель

Не стоит думать, что фраза «возможность потери 30% инвестиций» это повод искать другую компанию. Мошенники не станут предупреждать ни о каких рисках, а наоборот постараются всеми силами убедить трейдеров в том, что купить у них акции очень выгодно и без всяких рисков – «возможность на миллион».

Риски – это нормально, без них никак. Хотите получать прибыль, не рискуя? Тогда заведите депозит, потому что с акциями так не бывает. Ищите разумное соотношение прибыли и потерь, помните о принципе диверсификации, и тогда все получится.

Выбрать акции

Вам не стоит обращаться в компании с низким рейтингом, брать акции малоизвестных компаний или инвестировать в слишком рискованные предприятия. На биржах есть понятие «голубые фишки», то есть самые прибыльные и надежные инвестиции. Сначала остановитесь на них – это крупные фирмы и организации с мировым именем, их ценные бумаги априори прибыльные в долгосрочной перспективе – из расчета на несколько лет. Например, «Coca-Cola», «Apple», «Газпром», «Сбербанк» и так далее.

Второй вариант – ETF фонды. Это уже готовые портфели на бирже – ценные бумаги, собранные профессиональными трейдерами. Кто-то уже проанализировал для вас рынок и сделал соответствующие вложения на бирже, а вам остается лишь купить готовый набор.

Проанализировать акции

Анализировать акции можно двумя способами – через компании и через других инвесторов. Первый способ – фундаментальный – подразумевает изучение компании, ее целей на ближайшее будущее, политики и возможной доходности. Второй – технический – позволяет делать выводы, исходя из сделок других инвесторов. Изучаются их вложения и продажи с целью определить причины действий. Кто-то комбинирует оба метода, кто-то придерживается только одного.

Если упростить смысл, то первый способ показывает, что нужно покупать, а второй – когда выгоднее покупать. Изучая детальные показатели компаний, получится сделать примерный прогноз, а обратив внимание на поведение именитых инвесторов, выйдет легко предсказать рост тех или иных акций на ближайшие дни. Так можно заработать на купленных акциях, используя анализ.

Купить акции

Для покупки акций потребуется специальное программное обеспечение. Большинство брокеров предлагают клиентам их собственные приложения и программы, а кто-то пользуется популярной площадкой Quik. Определиться с выбором софта лучше сразу, чтобы потом не пришлось заново разбираться в интерфейсе и терять время на ознакомление с новой программой.

Вот как выглядит торговый терминал в программе Quik:

торговый терминал в программе Quik

Некоторые брокерские программы работают с ограничениями, зато другие открывают синхронизацию с мобильными приложениями, что очень удобно. Заработать на иностранных акциях иногда можно только ночью, а тогда приложение будет очень кстати. Как именно покупать акции вы уже научились на примере демо-счета, тут все то же самое. Принцип продажи остается прежним, только на этот раз деньги реальные, и риски – тоже.

Падение акций – как на них заработать

Есть такое понятие – «зашортить акции». Процесс подразумевает бронь выбранных акций на некоторое время, по истечению указанного срока вы обязуетесь вернуть акции назад, то есть откупить их.

Заработать на этом можно, если правильно предугадать падение стоимости конкретных акций. Вы делаете «шорт», ждете снижения стоимости, а потом откупаете акции обратно, получая при этом разницу – прибыль на падении цены.

Когда не нужно продавать акции

У вас уже есть акции, но вы решили их продать? Не спешите, сначала прочтите список и убедитесь, что в нем нет причины, по которой вы решились на такую сделку.

  1. Срочно нужны деньги. Не стоит вкладывать в акции средства, которые в дальнейшем могут понадобиться, орудуйте только свободными финансами, и тогда такой ситуации не возникнет вовсе.
  2. Надоело ждать отдачу. Хороший инвестор знает, акции – долгосрочный процесс, а потому запаситесь терпением и ждите. В противном случае, биржи – не для вас.
  3. Акции активно растут. Опытный трейдер не спешит, если цена растет, значит, она будет продолжать расти, пока не достигнет пика. И вот именно тогда придет время выйти из игры с максимальной прибылью.
  4. Плохие предсказания. Не стоит доверять всем газетам, журналам и ТВ-передачам, которые пугают плохими новостями. Определите несколько авторитетных источников, и анализируйте данные только оттуда.

В какие акции инвестировать

Нет однозначного определения «удачных» вложений. Биржа – это сиюминутное решение, где множество факторов влияют на рост прибыли или ее падение, но есть несколько советов для тех, кто хочет заработать на ценных бумагах.

  • Выбирайте компании, которые имеют минимум конкурентов в своей нише.
  • Не рассчитывайте получить прибыль свыше 40% от первоначального капитала, чудеса случаются, но это скорее исключение, нежели правило.
  • Инвестируйте только в надежные компании, которые на рынке не первый год.
  • С осторожностью инвестируйте в стартапы, они могут как принести сверхдоходы, так и привести к полной потере вложений.
  • Распределяйте вклады на 3-4 направления.

Читать следующую статью: Как заработать на дому хорошие деньги